Cụ thể, tại BIDV Chi nhánh Bến Nghé, HĐQT IDP phê duyệt việc cấp tín dụng bổ sung với hạn mức 728 tỷ đồng, bao gồm các hình thức như cho vay, bảo lãnh, mở thư tín dụng (LC). Sau khi bổ sung, tổng hạn mức tín dụng mà BIDV cấp cho IDP đạt 1.678 tỷ đồng.
Mục đích khoản vay là để thanh toán các chi phí hợp pháp, hợp lý liên quan đến đầu tư Dự án Chi nhánh Sữa Quốc tế Lof - Nhà máy Sữa Lof Bình Dương (tên gọi cũ là Dự án Sữa Quốc tế - Chi nhánh Bình Dương), bao gồm cả khoản vay hoàn vốn chủ sở hữu (nếu có).
Tài sản đảm bảo cho khoản vay gồm toàn bộ tài sản hình thành từ nguồn vốn vay, vốn chủ sở hữu và các nguồn vốn khác (nếu có) liên quan đến dự án, bao gồm nhưng không giới hạn ở quyền sử dụng đất, tài sản gắn liền với đất, máy móc thiết bị, phương tiện vận tải, và các quyền tài sản phát sinh từ hợp đồng xây dựng, mua sắm thiết bị, bảo hiểm và các hợp đồng khác có liên quan.
Đáng chú ý, tài sản đảm bảo còn bao gồm cả quyền tài sản phát sinh từ việc sử dụng khu đất thuê trả tiền hằng năm và tài sản gắn liền với đất tại thửa đất Khu A, xã Tân Lĩnh, huyện Ba Vì, TP Hà Nội.
Cùng thời điểm, HĐQT Sữa Quốc tế Lof cũng thông qua phương án vay vốn hoặc phát hành bảo lãnh, LC tại Ngân hàng Shinhan Việt Nam với hạn mức tối đa 500 tỷ đồng, thời hạn 12 tháng và có thể tái tục hằng năm. Mục đích của khoản tín dụng là để bổ sung vốn lưu động, phát hành LC và bảo lãnh phục vụ cho hoạt động kinh doanh giai đoạn 2025 - 2026.
Tài sản đảm bảo cho khoản vay này sẽ căn cứ theo các hợp đồng ký kết giữa hai bên, bao gồm: hợp đồng tiền gửi thuộc sở hữu của công ty, thành viên góp vốn hoặc bên thứ ba, trái phiếu và các tài sản hợp pháp khác.
Như vậy, tổng số vốn tín dụng mà IDP đang muốn vay từ hai ngân hàng BIDV và Shinhan trong giai đoạn này là 1.228 tỷ đồng.
