Dùng "nghiệp vụ ngân hàng" để lừa đồng nghiệp cũ
Ngày 15/5, TAND Tp.HCM mở phiên tòa xét xử sơ thẩm đối với bị cáo Dương Hoàng Linh (SN 1997, cựu nhân viên ngân hàng M.) về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Bị cáo Dương Hoàng Linh lãnh 13 năm tù vì lừa đảo.
Theo cáo trạng, Linh và bà Huỳnh Thị Khánh Tiên quen biết nhau khi là đồng nghiệp tại 1 Ngân hàng Liên doanh. Tháng 7/2023, Linh nghỉ việc và chuyển đến làm việc tại Ngân hàng M., Sở Giao dịch 2 phường Cô Giang, quận 1.
Tháng 9/2023, Linh rủ bà Tiên làm dịch vụ đáo hạn tín dụng cho khách hàng với số tiền 1,9 tỷ đồng, với hứa hẹn cả hai sẽ được hưởng lợi 17 triệu đồng nên bà Tiên tin tưởng.
Đầu tháng 10/2023, Linh thiếu nợ, nên nảy sinh ý định đưa ra thông tin gian dối có nguồn khách vay đáo hạn thẻ tín dụng để được bà Tiên cho Linh vay tiền.
Linh nói với bà Tiên rằng có nhiều chủ thẻ tín dụng đã sử dụng hết hạn mức được cấp, nay cần một số tiền để thanh toán lại hạn mức này cho ngân hàng, nếu không sẽ phải chịu lãi suất trên 30%/1 năm.
Từ đó, Linh nói bà Tiên cho Linh vay tiền để làm đáo hạn thẻ tín dụng cho khách và bà Tiên sẽ nhận lại được tiền gốc, kèm "hoa hồng". Tin lời Linh, ngày 09/10/2023, bà Tiên đã 2 lần chuyển cho Linh 800 triệu đồng để Linh làm dịch vụ đáo hạn thẻ tín dụng cho khách. Thời hạn mỗi khoản vay là 1 ngày, lãi suất 1%/1 ngày. Lãi suất này sẽ tăng dần nếu việc đáo hạn kéo dài đến những ngày sau.
Sau khi chuyển số tiền nói trên, Linh đưa ra các lý do như: giao dịch bị nghi ngờ gian lận, máy POS bị tạm khóa, đổi cổng thanh toán, ngân hàng yêu cầu thêm thủ tục thì mới cho rút tiền về ... để yêu cầu bà Tiên chuyển tiền khắc phục các lỗi trên. Nếu không sẽ bị mất toàn bộ số tiền mà bà Tiên đã giao cho Linh.
Để bà Tiên tin tưởng, Linh tạo thêm một tài khoản Zalo nhắn tin qua lại với tài khoản Linh đang sử dụng với nội dung cần nộp tiền để khắc phục lỗi máy POS. Đồng thời, Linh làm giả các hình ảnh email của Ngân hàng B. yêu cầu khách hàng thanh toán tiền dư nợ máy POS rồi chụp màn hình lại gửi cho bà Tiên.
Không chút nghi ngờ, từ ngày 10/10/2023 đến ngày 08/11/2023, bà Tiên đã liên tục 22 lần chuyển cho Linh hơn 3,1 tỷ đồng để Linh đóng tiền khắc phục lỗi không có thật. Tính cả các lần chuyển trước, bà Tiên đã chuyển tổng cộng cho Linh gần 4 tỷ đồng.
Sau khi nhận được tiền của bà Tiên, Linh dùng để đánh bạc bằng hình thức chơi "tài-xỉu" thắng thua bằng tiền qua mạng.
Sau đó, Linh đã nhiều lần chuyển khoản trả lại cho bà Tiên 1,3 tỷ đồng. Đến đầu tháng 11/2023, gia đình bà Tiên hỏi Ngân hàng B. thì biết là không có trường hợp nào nộp tiền vào máy POS để rút ra như thông tin mà Linh đưa ra nên yêu cầu Linh phải trả lại số tiền đã nhận.
Trả giá
Bị phát giác hành vi mờ ám, Linh đã chuyển cho bà Tiên 400 triệu đồng để khắc phục hậu quả rồi không chuyển nữa. Bà Tiên tiếp tục yêu cầu Linh hoàn trả lại số tiền 2,2 tỷ đồng còn thiếu nhưng Linh không trả nên bà này đã làm đơn tố cáo hành vi phạm tội của Linh.
Vào cuộc xác minh, Công an Tp.HCM xác định Linh có hành vi lừa đảo như bị hại tố cáo nên đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt giam Linh để điều tra về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Tại phiên tòa, bị cáo Linh thừa nhận hành vi phạm tội và cho biết, do đã tiêu xài hết số tiền mà bà Linh đưa nên không có khả năng khắc phục hậu quả, dẫn đến việc bị bà Tiên tố cáo.
HĐXX sau khi nghị án đã cho rằng, hành vi của bị cáo Linh là rất nguy hiểm cho xã hội, xâm phạm trực tiếp đến tài sản của người khác nên cần xử lý nghiêm. Từ đó, HĐXX quyết định tuyên phạt bị cáo Linh 13 năm tù giam. Đồng thời, tòa còn tuyên buộc Linh phải bồi thường hơn 2,2 tỷ đồng tiền nợ gốc và lãi cho bị hại.
