Sai phạm trong quản lý tài sản ủy thác và quy định chống rửa tiền
Ngày 28/11/2025, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đã ban hành Quyết định số 463/QĐ-XPHC xử phạt Công ty Cổ phần Quản lý quỹ Amber (Amber Capital), có trụ sở chính tại tòa nhà VOV, số 37 Bà Triệu, Hà Nội. Theo quyết định này, doanh nghiệp đã vi phạm quy định pháp luật trên nhiều phương diện, từ chế độ báo cáo đến quy trình quản lý tài sản khách hàng.
Khoản phạt lớn nhất trị giá 187,5 triệu đồng được áp dụng cho hành vi sử dụng tài sản ủy thác để cho vay dưới mọi hình thức. Cụ thể, vào các ngày 7/5/2025 và 28/5/2025, Amber Capital đã sử dụng tài sản của khách hàng ủy thác (đứng tên công ty) để ký các hợp đồng đặt cọc mua cổ phiếu. Cơ quan quản lý xác định bản chất của các giao dịch này là cho các tổ chức, cá nhân vay tiền, vi phạm nghiêm trọng quy định về hoạt động quản lý quỹ.
Bên cạnh đó, Amber Capital bị phạt 92,5 triệu đồng do không tuân thủ nghĩa vụ báo cáo. Công ty đã không nộp báo cáo kiểm toán nội bộ về công tác phòng, chống rửa tiền và báo cáo đánh giá rủi ro rửa tiền trong hai năm 2023 và 2024 cho Cục Phòng chống rửa tiền (Ngân hàng Nhà nước) và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước. Đồng thời, trong thời kỳ kiểm tra, doanh nghiệp cũng không thực hiện báo cáo tình hình danh mục đầu tư định kỳ hàng tháng cho một số khách hàng ủy thác.
Ngoài ra, hai khoản phạt khác cùng mức 65 triệu đồng được áp dụng cho các lỗi về công bố thông tin và nhận biết khách hàng. Trong 6 tháng đầu năm 2025, dù phát sinh 2 hợp đồng tư vấn đầu tư, nhưng các báo cáo hoạt động từ tháng 1 đến tháng 6 gửi cơ quan quản lý đều không ghi nhận nội dung này. Công ty cũng không thực hiện đầy đủ quy trình thu thập, cập nhật thông tin nhận biết khách hàng ủy thác (cả tổ chức và cá nhân) cũng như khách hàng tư vấn đầu tư trước khi ký hợp đồng.
Lợi nhuận 9 tháng tăng gấp 3 lần bất chấp rủi ro tuân thủ
Thông tin xử phạt được đưa ra trong giai đoạn Amber Capital đang ghi nhận kết quả kinh doanh tăng trưởng đột biến. Theo báo cáo tài chính lũy kế 9 tháng đầu năm 2025, công ty đạt doanh thu thuần hơn 9,9 tỷ đồng, tăng 10,29% so với cùng kỳ năm trước. Đáng chú ý, doanh thu từ hoạt động tài chính đạt 3,7 tỷ đồng, cao gấp hơn 6 lần so với cùng kỳ.
Nhờ sự đóng góp lớn từ mảng tài chính, lợi nhuận sau thuế của Amber Capital trong 9 tháng đầu năm đạt hơn 8,6 tỷ đồng, tăng gấp gần 3 lần so với con số 2,9 tỷ đồng của cùng kỳ năm 2024. Tuy nhiên, việc vướng vào các vi phạm hành chính nghiêm trọng đang cho thấy năng lực quản trị rủi ro và mức độ tuân thủ pháp luật của đơn vị này còn gặp vấn đề. Đây không phải lần đầu tiên doanh nghiệp này bị nhắc tên, trước đó vào năm 2020, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cũng từng xử phạt Amber Capital vì lỗi công bố thông tin không đúng thời hạn.
