Công ty Cổ phần Chứng khoán OCB (OCBS) đã thông báo về việc Công ty Cổ phần Đầu tư Việt Tâm (Việt Tâm) vi phạm nghĩa vụ thanh toán phí quản lý tài sản bảo đảm và phí quản lý tài khoản trái phiếu cho Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB).
Cụ thể, tổng số tiền phí mà Việt Tâm chưa thanh toán tính đến hạn chót ngày 30/06/2025 lên tới 36,9 tỷ đồng. Nghĩa vụ này được quy định trong biên bản thỏa thuận gia hạn thanh toán cho lô trái phiếu mã VTICH2125001, được các bên ký kết vào ngày 02/04/2025.
Ngoài khoản phí trên, OCBS cũng cho biết Việt Tâm đã không chuyển đủ nguồn tiền vào tài khoản chuyên dùng để trả nợ theo đúng cam kết. Theo các điều khoản của hợp đồng phát hành, việc không đảm bảo đủ số dư trong tài khoản trả nợ và không tuân thủ nghĩa vụ tại hợp đồng quản lý tài sản bảo đảm có thể cấu thành sự kiện vi phạm không thể khắc phục nếu quá thời hạn xử lý sau khi có thông báo.
Lô trái phiếu VTICH2125001 được Việt Tâm phát hành vào tháng 4/2021 với tổng giá trị 680 tỷ đồng, kỳ hạn 4 năm và lãi suất cố định 9%/năm. Mục đích của đợt phát hành là huy động vốn để hợp tác đầu tư vào hai dự án bất động sản: Tổ hợp thương mại, dịch vụ, văn phòng và căn hộ Grand Center Quy Nhơn (tỉnh Bình Định) và chung cư Q7 Boulevard (TP.HCM).
Dù nguồn trả nợ gốc và lãi được xác định đến từ doanh thu của hai dự án này, Việt Tâm đã nhiều lần phải xin gia hạn thanh toán do gặp khó khăn về dòng tiền. Lô trái phiếu ban đầu đến hạn vào tháng 4/2025, nhưng sau đó đã được các trái chủ chấp thuận gia hạn thêm 2 năm, dời ngày đáo hạn cuối cùng đến tháng 4/2027. Theo thỏa thuận gia hạn mới, tổng nghĩa vụ tiền lãi mà doanh nghiệp phải trả cho trái chủ đã tăng lên gần 245 tỷ đồng.
Để đảm bảo cho nghĩa vụ của lô trái phiếu, vào cuối năm 2024, Việt Tâm đã phải bổ sung tài sản thế chấp.
Về tình hình kinh doanh, báo cáo tài chính Việt Tâm gửi Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HNX) cho thấy kết quả không mấy khả quan trong năm 2024. Công ty ghi nhận khoản lỗ trước thuế gần 18 tỷ đồng, trong khi năm 2023 vẫn báo lãi 3,8 tỷ đồng. Tại ngày 31/12/2024, vốn chủ sở hữu của công ty đạt 990 tỷ đồng, nợ phải trả là 1.380 tỷ đồng. Trong đó, dư nợ trái phiếu chiếm 680 tỷ đồng và dư nợ vay ngân hàng là 200 tỷ đồng.
